Kebutuhan akan Layanan Pengelolaan Kekayaan Terus Berkembang, OCBC Perkuat Kapabilitas Wealth Management

11 hours ago 10

INFO TEMPO - Bisnis wealth management di Indonesia terus berkembang seiring dengan meningkatnya minat masyarakat terhadap investasi, proteksi, dan perencanaan keuangan. Menangkap tren tersebut, PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) memperkuat layanan wealth management melalui kapabilitas digital serta solusi investasi dan proteksi yang terintegrasi.

Seiring dengan perubahan kebutuhan tersebut, nasabah tidak hanya mencari akses terhadap berbagai instrumen investasi, tapi juga layanan yang aman, terintegrasi, dan mampu mendukung pengelolaan kekayaan dalam jangka panjang.

Menjawab kebutuhan tersebut, PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) terus memperkuat layanan wealth management yang dimiliki. Didukung kapabilitas digital yang makin berkembang serta ekosistem layanan yang terintegrasi, OCBC berupaya menghadirkan pengalaman pengelolaan kekayaan yang lebih nyaman bagi nasabah, dari transaksi perbankan, investasi, proteksi, hingga perencanaan keuangan.

Scroll ke bawah untuk melanjutkan membaca

Sejalan dengan penguatan tersebut, OCBC juga meraih sejumlah penghargaan internasional, termasuk Euromoney Private Banking Award 2026 sebagai Indonesia's Best for Succession Planning selama tujuh tahun berturut-turut serta penghargaan dari Global Banking and Finance Review Awards 2026 sebagai Best Private Bank 2026, Best Forex Bank Indonesia 2026, dan Best SME Bank Indonesia 2026.

Keamanan sebagai Fondasi Wealth Management

Pengelolaan kekayaan yang optimal tidak hanya bergantung pada ketersediaan produk investasi dan layanan keuangan yang beragam. Keamanan pun menjadi salah satu fondasi penting dalam membangun pengalaman wealth management yang nyaman dan berkelanjutan.

Untuk itu, OCBC terus melakukan upaya untuk memperkuat berbagai lapisan perlindungan melalui pengembangan teknologi, sistem keamanan digital, serta edukasi kepada nasabah. Langkah ini dilakukan untuk membantu menciptakan ekosistem layanan yang aman sehingga nasabah dapat mengelola kebutuhan transaksi, investasi, dan perencanaan keuangan dengan lebih percaya diri.

Salah satu lapisan keamanan itu diterapkan pada OCBC mobile, aplikasi mobile banking yang memungkinkan nasabah mengakses berbagai layanan perbankan dan investasi secara terintegrasi.

OCBC mobile menggunakan sistem verifikasi dua langkah atau two-factor authentication (2FA). Sistem ini mengombinasikan lebih dari satu metode autentikasi untuk mengakses akun ataupun melakukan transaksi sehingga membantu meningkatkan perlindungan terhadap akses yang tidak sah.

Selain itu, terdapat fitur Money Lock di OCBC mobile untuk membantu melindungi saldo tabungan dari transaksi yang tidak diinginkan. Fitur ini memiliki benefit aman karena saldo tabungan terkunci dan dilengkapi dengan verifikasi wajah. Praktis untuk buka kunci instan dan mudah dari OCBC mobile serta untung karena tetap mendapatkan bunga tabungan dan Poinseru.

Selain menggunakan password untuk login, nasabah dapat memanfaatkan fitur biometrik, seperti Fingerprint atau Face ID, pada perangkat yang mendukung. Untuk setiap transaksi, nasabah juga memerlukan PIN transaksi sebagai bentuk otorisasi tambahan.

Selain penguatan autentikasi, OCBC secara aktif mengedukasi nasabah mengenai berbagai modus penipuan digital melalui program DigiSecure dan kampanye Must Say No.

Melalui inisiatif ini, nasabah diberi pemahaman mengenai risiko phishing, penyalahgunaan data pribadi, serta berbagai bentuk kejahatan siber yang dapat mengancam keamanan rekening.

OCBC juga mengingatkan nasabah untuk tidak pernah membagikan password, PIN Transaksi, kode OTP, maupun informasi perbankan kepada pihak mana pun, termasuk pihak yang mengaku sebagai petugas bank.

Dari sisi teknologi, nasabah disarankan untuk selalu menggunakan aplikasi perbankan versi terbaru dan menghindari penggunaan perangkat yang telah di-root atau jailbreak. Langkah ini penting untuk membantu mengurangi risiko keamanan dan potensi penyalahgunaan perangkat oleh pihak yang tidak bertanggung jawab.

“Senantiasa berkomitmen untuk selalu menjaga kepercayaan nasabah dengan menjamin dana nasabah selalu aman sesuai dengan ketentuan yang berlaku,” kata Presiden Direktur PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) Parwati Surjaudaja.

Wealth Management OCBC untuk Kelola Kekayaan

Melalui solusi Wealth Management OCBC, nasabah dapat mengakses berbagai instrumen investasi, seperti reksa dana, obligasi, emas, serta layanan proteksi dan perencanaan keuangan dalam satu ekosistem yang terintegrasi.

Kenyamanan juga makin terasa karena berbagai kebutuhan finansial dapat diakses dalam satu platform yang saling terhubung. Melalui OCBC mobile, nasabah tidak hanya dapat melakukan transaksi perbankan sehari-hari, tapi juga mengakses layanan investasi, transaksi valuta asing, memantau perkembangan portofolio, serta memperoleh berbagai informasi pasar yang dapat mendukung pengambilan keputusan keuangan.

Bagi nasabah yang membutuhkan pendampingan pengelolaan kekayaan secara lebih personal, OCBC Premier Banking menghadirkan layanan wealth advisory melalui Relationship Manager yang terakreditasi. Informasi lebih lanjut mengenai manfaat dan layanan OCBC Premier Banking dapat dilihat di situs web resmi OCBC.

Selain menghadirkan solusi investasi, OCBCmelengkapi layanan wealth management dengan berbagai pilihan proteksi dan Nasabah Premier mendapatkan benefit wealth advisory dari Relationship Manager yang terakreditasi, melalui proses Wealth Discovery.

Nasabah akan melalui lima tahapan yang dimulai dari mengenali profil risiko, menetapkan tujuan, dan mengetahui profil keuangan. Hal itu membantu Nasabah dalam menentukan strategi serta instrumen investasi yang sesuai dengan profil risiko untuk mencapai tujuan investasi.

Lalu Nasabah juga dibantu untuk peninjauan secara berkala dan mendapat reviu aset melalui Wealth Report. Wealth Report adalah laporan informasi menyeluruh mengenai kinerja portfolio wealth, sehingga memudahkan nasabah dalam membuat keputusan investasi di masa depan. Tidak hanya itu saja, nasabah dapat melihat analisis portfolio dan mengidentifikasi ”gap” untuk mengoptimalkan kinerja portfolio.

Dengan demikian, nasabah tidak hanya memiliki kesempatan untuk mengembangkan aset, tapi juga dapat mempersiapkan perlindungan terhadap berbagai risiko yang mungkin mempengaruhi kondisi keuangan di masa depan.

Informasi lebih lanjut mengenai berbagai solusi investasi, proteksi, dan pengelolaan kekayaan dapat diakses melalui solusi Wealth Management OCBC. (*)